Description

OBJECTIFS

Connaître les caractéristiques et les opportunités que présentent les contrats de capitalisation.
Connaître le formalisme de la clause bénéficiaire et acquérir les notions liées à l’importance de la
notion d’acceptation, avec les conséquences qui en découlent.
Maîtriser ce qu’une clause bénéficiaire bien utilisée peut apporter dans la gestion d’un patrimoine
professionnel.
Comprendre les principales caractéristiques du démembrement sur le plan civil, financier et fiscal.
Découvrir la notion de démembrement de propriété qui peut s’appliquer à toutes sortes de biens,
meubles et immeubles.
Connaître les modalités, les avantages et les risques de ce type de solution patrimoniale.
Connaître l’application éventuelle à l’assurance vie.
Comprendre l’environnement fiscal de l’assurance vie et connaître les avantages que ce produit
comporte.
Connaître les supports utilisés dans les produits d’assurance vie et d’épargne retraite en « unités
de compte ».
Identifier les supports qu’englobe le terme « valeurs mobilières ».
Appréhender les définitions, les caractéristiques techniques et la fiscalité des supports utilisés
dans le cadre de contrats d’assurance vie.

CONTENU PEDAGOGIQUE

Les spécificités des contrats de capitalisation
Assurance vie : la clause bénéficiaire
Clause bénéficiaire et patrimoine professionnel
Généralités sur le démembrement de propriété
Assurance vie et démembrement de propriété
La fiscalité de l’assurance vie
Valeurs mobilières et assurance vie

MODALITES ET DELAI D’ACCES

Formation ouverte et/ou à distance (FOAD) : Modalités d’accès communiquées par email suivant l’inscription sur la plateforme de formation

Accès individuel / inter-entreprise : Accès au module de formation sous 48h maximum après activation par nos services – Accès libre 24h/24 et 7j/7 sur une période de 6 à 12 mois maximum

BOITE A OUTILS PEDAGOGIQUES

Accès libre à une « FAQ »
Diffusion d’un support pédagogique interactif alliant des exposés théoriques et des apports pratiques, accompagné le cas échéant de documents supports, le tout favorisant l’engagement du participant pour un ancrage optimal des enseignements
Contenu rédigé par des formateurs – consultants disposant d’une expérience professionnelle significative et d’une expérience de formation, maîtrisant parfaitement la discipline enseignée

MODALITES D’EVALUATION

Evaluation sommative des acquis de la formation consistant en un questionnaire dont le taux de réussite doit excéder un seuil minimum de 65%
Evaluation du niveau de satisfaction, à postériori de la formation, par une enquête de satisfaction tendant à l’attribution d’une notation

PUBLIC

Professionnel débutant ou confirmé soumis à l’obligation de formation continue annuelle DDA.

PREREQUIS

Aucun prérequis spécifique n’est exigé

ACCESSIBILITE

Possibilité d’accès aux personnes en situation de handicap – pour connaître les modalités vous permettant de suivre la formation dans les meilleures conditions, contacter notre référent handicap : Madame Anita ANDREOTTI – anita.andreotti@essyca.com